Estas son las prácticas más comunes para el lavado de dinero en el país: cuide su patrimonio

El lavado de activos en Colombia no da tregua y sigue creciendo en niveles preocupantes. De acuerdo con datos de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), la entidad recibe anualmente en promedio 600 señales de alerta de posibles operaciones sospechosas por esta conducta ilícita.

Uno de los casos más reconocidos ocurrió en la reconocida cadena de restaurantes de comida japonesa Sushi Market, donde varios de sus locales fueron allanados en julio de 2024 por agentes de la Policía y la Fiscalía como parte de un operativo relacionado por presunto lavado de activos.

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La diligencia había iniciado en febrero con la captura de Julio Andrés Murillo Figueroa, narcotraficante que estaba en la mira de las autoridades de Colombia y España, y que fue acusado de exportar toneladas de cocaína al país ibérico. Tras su detención, se inició el proceso de extinción de dominio de 20 inmuebles avaluados en $11.300 millones, entre los que se encuentran los locales mencionados.

Lo llamativo de este caso es que Sushi Market negó la participación de esta persona en las acciones de la empresa y justificó el crecimiento de sus ganancias gracias a un plan de domicilios exitoso que implementaron en la pandemia. Sin embargo, la investigación aún continúa y la compañía espera presentar material probatorio que la ayude a aclarar dicha vinculación.

“Conocer a tiempo cómo operan estas actividades ilegales y qué medidas implementar es clave para evitar ser víctimas”, explicó Santiago Hernández, CEO de Tusdatos.co, startup especializada en validación y cumplimiento.

• Comprar, vender y/o construir propiedades: la adquisición de casas, edificios y hoteles permiten legalizar el dinero ilegal por medio de la constante venta de una propiedad en diferentes precios o manifestando ingresos que provienen de las construcciones. “Solo en el caso de los hoteles, se facilita registrar un alto volumen de ingresos al tratarse de lugares turísticos que trabajan con gran cantidad de visitantes. De tal manera que el dinero empieza a legalizarse al proveer ganancias ‘legítimas’”, mencionó Hernández.
• Crear o utilizar como fachada a organizaciones que manejan inventarios de antigüedades, joyas y obras de arte: este tipo de empresas que administran bienes difíciles de valorar son especialmente vulnerables al lavado de activos. La naturaleza única y subjetiva de estos productos hace muy complicado determinar su valor real a simple vista. “Esta falta de claridad permite a los delincuentes omitir registros o alterar los comprobantes de compra y venta. De esta manera, pueden justificar la entrada de recursos mal habidos como si fueran el resultado de transacciones legales. Además, estos bienes son fáciles de transportar y comercializar en mercados internacionales, lo que facilita aún más el proceso de lavado”, señaló Hernández.
• Realizar una sobrefacturación y subfacturación en importaciones y exportaciones: por lo general se hace un acuerdo entre el comprador y el proveedor para que los pagos altos y excesivos puedan ser depositados en una cuenta extranjera y, de esta manera, el dinero queda como producto de una negociación lícita. “Asimismo, la práctica de mezclar capital ilícito con el de una organización legal es bastante conocida”, agregó el experto.
• Tener problemas económicos o estar al punto de una quiebra empresarial: cuando una organización enfrenta dificultades financieras puede volverse vulnerable a recibir fondos ilícitos bajo la apariencia de una inversión o financiamiento. De hecho, los delincuentes aprovechan estas situaciones para ofrecer inyecciones de capital que, a primera vista, parecen una solución legítima a los problemas de la compañía, pero estos fondos suelen estar vinculados a actividades ilegales. “Una vez que el dinero ingresa, se mezcla con las ganancias legales, lo que facilita su “blanqueo”. Este proceso permite a los lavadores de capital integrar los recursos ilícitos en el sistema financiero formal, presentándose como ingresos legítimos y comprometiendo la estabilidad y reputación del negocio”, explicó.
• Presentar exportaciones ficticias: el lavado de dinero a gran escala suele implicar la creación de operaciones comerciales falsas. Esta técnica consiste en registrar ventas internacionales que no ocurren en la realidad o inflar el valor y la cantidad de las exportaciones más allá de lo que realmente se comercializa. “De este modo, los delincuentes logran justificar el ingreso de grandes sumas de dinero en las cuentas de la empresa, aparentando que provienen de transacciones legales”, añadió Hernández.

Para prevenir este delito al interior de las organizaciones, el CEO de Tusdatos.co recomendó adoptar las siguientes medidas:

• Si su compañía distribuye productos que pueden ser materia prima de actividades ilícitas, conozca detalladamente a los compradores y el destino que tendrá esa mercancía con un correcto KYC (Know Your Customer - Conozca a su cliente).
• Asegúrese que los proveedores de sus productos sensibles importan las mercancías con todos los requisitos legales.
• Si usted tiene una empresa de transporte, recuerde que es fundamental hacer una verificación de usuarios y controles regulares para evitar que sus vehículos sean usados para transportar bienes o dinero ilícito.
• Antes de iniciar cualquier relación comercial con un nuevo proveedor, indague su actividad económica, antecedentes y experiencia en el sector al que pertenezca.
• Si acostumbra a realizar negociaciones con cadenas de distribución, haga un seguimiento exhaustivo de las franquicias, intermediarios, beneficiario final y, si es posible, verifique antecedentes, ubicación, entre otros.
• Se aconseja establecer unas políticas claras de ingresos de dinero a las empresas, devolución de productos y de capital, manejo de divisas, entre otras.
• Igualmente, se recomienda crear un sistema de gestión de riesgos robusto, claro y aplicable a la compañía.