SBS publicó lista de entidades financieras sin autorización y empresas que ofrecen préstamos fraudulentos

Con el objetivo de que el público no pierda su patrimonio en este mes de julio, donde se suele recibir más cantidades por las gratificaciones u otros beneficios que brindan las empresas, la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS) comunicó a través de sus distintas plataformas digitales recomendaciones para que el público evite perder ese dinero que con tanto esfuerzo consiguió.

“La SBS se preocupa por combatir la informalidad financiera e informalidad de seguros con la finalidad de proteger al público usuario de posibles estafas, siendo la más común de estas la pirámide financiera. Con ese fin, monitorea de manera constante las diversas regiones del país con el objetivo de poder detectar a empresas que incumpliendo el marco normativo, se dediquen a realizar actividades de intermediación financiera y de seguros sin autorización de la SBS”, se puede leer en su plataforma web.

Es importante señalar que, ante algún caso de informalidad financiera, se puede denunciar ante la Policía Nacional del Perú (PNP), al Ministerio Público o a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. Además, la SBS brinda cinco recomendaciones para cuidarse de la informalidad:

1. Captar dinero del público sin autorización de la SBS es un delito.

2. Antes de depositar el dinero de tu CTS, AFP o ingreso extra verifica que sea en entidades financieras que son supervisadas por la SBS. REVISA AQUÍ la relación de empresas autorizadas a captar depósitos.

3. Siempre desconfía de propuestas que te ofrecen obtener grandes ganancias en poco tiempo a cambio de entregar tu dinero.

4. Jamás invites a más personas a participar. En la modalidad de pirámide financiera, estas empresas informales te exigen incluir a más personas a cambio de mayores ganancias.

5. Nunca te dejes convencer por conocidos que afirman estar recibiendo grandes ganancias. Para ganarse tu confianza estas empresas informales pagan lo prometido al inicio buscando acumular así una buena cantidad de participantes, para luego desaparecer con todo el dinero captado.

ENTIDADES NO AUTORIZADAS POR LA SBS PARA CAPTAR DINERO DEL PÚBLICO

- Shopseo – Shop Seo

- Mined o Mined Academy

- Luxury Capital

- Xeven Social Crowdfunding

- Sin Fronteras Con 615

- Generación Zoe – ZOE

- Kripto Future

- Omega Pro

- Dreams Community o Crowdfunding International Dreams

- Xifra – Grupo Xifra

- PietraVerdi

- Financiera La Peruana

- Cooperativa de Ahorro y Crédito Fuerza Andina

EMPRESAS NO AUTORIZADAS QUE OFRECEN PRÉSTAMOS FRAUDULENTOS A TRAVÉS DE INTERNET

- SBS Finance Group

- Financiera Cooperuanos

- Credy Soluciones S.R.L.

- Familias Unidas

- Financiera del Norte

- Financiera Andina Perú

- Crediyan Préstamos Inmediatos

- Solcrédito

EMPRESAS NO AUTORIZADAS QUE OFRECEN PRÉSTAMOS SIN ENCONTRARSE INSCRISTAS EN LA SBS

- Grupo Económico Señor de Cani Cruz S.R.L o Financiera Señor de Cani Cruz

- Casa Peruana de Crédito o Préstamos Perú

EMPRESAS NO AUTORIZADAS QUE OFRECEN GRAN RENTABILIDAD POR ENTREGA DE DINERO

- Crowdfunding International Dreams

- Xifra – Grupo Xifra

- Financiera Dev Corp

- Omega ProPraetorian Group International

- Veta ClubIM Mastery Academy

- Banco Omega ProAirbit Club

- IM Mastery Academy

- Quantico

- Financika

- Innnova International Tech

EMPRESAS NO AUTORIZADAS QUE OPERAN SIN ESTAR INSCRITAS EN EL REGISTRO DE COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO

- Coopyme Finangroup Lima LTDA

EMPRESAS NO AUTORIZAS - ESQUEMA PIRAMIDAL

- Pay Diamond

- Global Intergold

- Emgoldex

- Telar de Mujeres / Telar de los Sueños / Flor de la Abundancia.

Este tipo de actividades financieras informales pueden ser sancionadas por el Poder Judicial con una pena privativa de libertad de 8 años como máximo, de acuerdo con el Código Penal. Por otro lado, las sanciones administrativas son la solicitud judicial de su disolución y liquidación a estas empresas informales. Además, de la intervención y clausura de los locales donde operan.

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