Dos trucos para comprobar que una transferencia bancaria es falsa: No caigas en la trampa

Las transferencias bancarias se realizan con mayor frecuencia, lo que ha sido aprovechado por personas malintencionadas para aumentar los fraudes relacionados.

Una de las principales inquietudes de los usuarios de servicios financieros es cómo detectar una transferencia falsa. Según datos de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros de México (Condusef), cada semana se reportan 15 nuevos casos de fraude a través de transferencias bancarias.

• Verificar el número de comprobante

Cada transferencia bancaria legítima cuenta con un número de comprobante único. Es fundamental que la persona interesada asegure la autenticidad de este número, verificando que esté asociado con la entidad bancaria correspondiente. Para ello, puede contactar directamente al banco y proporcionarles el número de comprobante para confirmar su validez.

• Monitorear los movimientos de la cuenta

Tras recibir una notificación de transferencia, es recomendable que la persona revise los movimientos de su cuenta bancaria. Si se le ha prometido un monto específico, debe asegurarse de que esa cantidad se haya acreditado efectivamente en su cuenta.

Es importante considerar que algunas entidades bancarias tienen tiempos de envío distintos cuando se trata de enviar dinero a otros bancos, por lo que puede haber retrasos. Sin embargo, si el monto no aparece después de un tiempo razonable o hay discrepancias, esto podría ser un indicativo de que la transferencia es falsa.

Si una persona sospecha que ha sido víctima de una transferencia falsa, debe actuar rápidamente. Primero, es crucial detener la transacción. Si es posible, debe contactar al banco o al proveedor de servicios de transferencia inmediatamente para intentar cancelar la transacción.

Luego, debe revisar la cuenta bancaria para identificar cualquier actividad no autorizada o transacciones sospechosas. Es recomendable recopilar evidencia, guardando todos los documentos relacionados con la transferencia, como correos electrónicos, recibos y capturas de pantalla.

Después, la persona debe contactar a la entidad bancaria, informando sobre la situación y proporcionando toda la información recopilada.

Para realizar una transferencia bancaria segura, es importante considerar las siguientes recomendaciones compartidas por Kaspersky:

Primero, se deben implementar capas múltiples de cifrado de datos. Esto significa que los datos se codifican varias veces para proteger la información. En caso de que los datos sean robados o hackeados, no podrán ser leídos por terceros.

Además, las empresas de transferencias electrónicas confiables solicitan que el usuario responda preguntas de seguridad y verifique su identidad antes de completar la transferencia. Es recomendable evitar enviar fondos a destinatarios sospechosos o usar dispositivos nuevos para acceder a la cuenta, ya que esto puede facilitar el fraude.

También es fundamental que el proveedor de servicios requiera una contraseña segura. Implementar funciones que cierren automáticamente la sesión después de un tiempo inactivo es otro indicador de un compromiso con la seguridad.

Por último, en Estados Unidos, todas las transacciones bancarias se procesan a través de la Cámara de Compensación Automatizada (ACH). Esta agencia independiente asegura la transmisión segura de datos financieros durante las transferencias.

Siguiendo estas recomendaciones, las personas pueden realizar transferencias bancarias de manera más segura y proteger su dinero de posibles fraudes.

El tiempo que tarda una transferencia bancaria puede variar dependiendo de varios factores:

• Transferencias nacionales:

Transferencias entre cuentas del mismo banco: Pueden ser inmediatas o tardar unas pocas horas. Transferencias entre diferentes bancos: Generalmente, pueden tardar de 1 a 3 días hábiles.

• Transferencias internacionales:

Suelen demorar entre 3 y 7 días hábiles, aunque algunos servicios de transferencia rápida pueden reducir este tiempo.

• Método de transferencia:

Los servicios de transferencia en línea pueden ser más rápidos que los métodos tradicionales.

Es importante tener en cuenta que los tiempos exactos pueden depender de las políticas del banco y de las regulaciones locales. Siempre es recomendable consultar con el banco específico para obtener información más precisa.