Inteligencia Artificial para tener el control de tu futuro financiero

La Inteligencia Artificial (IA) se está volviendo omnipresente en todas las industrias y actividades hoy en día, por lo que no es de extrañarse que también sea parte crucial de nuestras finanzas. La IA, respaldada por soluciones de código abierto, está moldeando las finanzas personales y nos proporciona un control más eficiente sobre nuestro futuro financiero.

En esta nueva era de la IA, se están marcando mejoras significativas en la experiencia del cliente y la eficiencia operativa en el ámbito bancario. Desde la solicitud de préstamos hasta la detección de transacciones sospechosas, la Inteligencia Artificial ha demostrado su valía al clasificar y predecir comportamientos financieros, reducir riesgos y fortalecer la defensa y prevención contra actividades delictivas.

En nuestro país, de acuerdo con datos de la Unidad Fiscal Especializada en Ciberdelincuencia (UFECI) en 2023 hubo 26.454 denuncias realizadas, lo que significa un aumento del 33% en comparación con el periodo de análisis anterior. Esto recalca la necesidad de que se cuenten con medidas para combatir los fraudes financieros.

En el corazón de la IA se encuentra la información, un activo invaluable en la industria bancaria. Los grandes conjuntos de datos permiten a las instituciones financieras la creación de modelos precisos con el fin de prever y mitigar riesgos financieros, identificar tendencias, vigilar los activos y acelerar diagnósticos y resoluciones. La capacidad de adaptarse a condiciones cambiantes del sector y contar con una educación financiera acorde a las necesidades actuales se vuelve una herramienta esencial para contar con finanzas sanas.

De acuerdo con la encuesta de madurez digital entre los líderes empresariales del sector financiero en Latinoamérica de EY, los ejecutivos buscan adoptar Inteligencia Artificial. El 50% de los trabajos actuales puede automatizarse con las tecnologías enterprise grade. La automatización basada en datos ofrece modelos dinámicos que se ajustan a los requisitos modernos, desde la gestión rutinaria hasta la interacción con usuarios mediante asistentes virtuales. Los usuarios, a través de dispositivos móviles, pueden acceder a servicios bancarios personalizados y automatizados, construyendo un historial crediticio más equitativo.

Sin embargo, la implementación de la IA no está exenta de desafíos, desde aspectos de seguridad y privacidad hasta cumplimiento normativo y capacitación del personal, los riesgos deben ser abordados de manera integral.

En Argentina, los tipos de fraudes financieros más comunes son el robo de identidad, la venta piramidal, la inversión lucrativa, el esquema Ponzi y la apertura de empresas. También, se suman la solicitud de préstamos con documentos falsificados y la clonación de tarjetas. Dentro de las empresas también se pueden encontrar tipos de fraudes laborales y financieros. Estos pueden adoptar distintas formas, como falsificación de documentos, malversación de fondos y sobornos, por lo que es importante implementar controles internos sólidos para detectar y prevenir esta clase de estafas.

El poder de la Inteligencia Artificial se refleja en la fidelización del cliente, ofreciendo productos y servicios personalizados, reduciendo tiempos de espera y mejorando la eficiencia operativa. Esto implica cambios en las expectativas de los clientes y en las prácticas empresariales, alineándose con los rápidos avances tecnológicos y preparándose para futuras integraciones de tecnología.

De acuerdo con un estudio de IDC, la adopción y el gasto en IA va en aumento, las grandes empresas posicionan a esta tecnología dentro de sus principales inversiones. Esto debido a que se está empezando a desplegar junto con un mundo de oportunidades, por lo que es importante conocer las características, beneficios y obligaciones en el uso de esta tecnología.

En este viaje hacia la transformación financiera, emergemos como un aliado sólido, fomentando asociaciones y ofreciendo soluciones flexibles. Al abordar las dificultades relacionadas con la adopción de la inteligencia artificial, nuestra compañía contribuye a la construcción de plataformas adaptables y a la promoción de una cultura financiera sostenible y segura basada en la adaptación continua.

La autora es Gerente de Desarrollo de Negocios de IA en Red Hat LATAM