Evita sanciones del SAT: declaración obligatoria para transferencias superiores a 15 mil pesos

A partir del 1 de octubre de 2024, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) implementará nuevas medidas que obligan a los contribuyentes a declarar cualquier transferencia bancaria que supere los 15 mil pesos. Esta normativa busca fortalecer el control fiscal y combatir la evasión de impuestos en México.

Los usuarios que no cumplan con esta obligación podrían enfrentar multas y un gravamen del 3 por ciento sobre el monto no declarado. Para evitar sanciones, es crucial mantener un registro claro de las transacciones y justificar el origen de los fondos con la documentación adecuada.

Las nuevas regulaciones aplican especialmente a los usuarios de los bancos BBVA y Banamex. Aquellos que realicen transferencias por encima del umbral establecido deberán presentar la documentación que justifique el origen de sus fondos. La falta de declaración podría resultar en multas significativas y otras sanciones, incluyendo un gravamen del 3 por ciento sobre el monto no declarado.

La exigencia de declaración responde a la necesidad del SAT de monitorear las transacciones de gran valor y prevenir actividades ilícitas como el lavado de dinero. Cuando los bancos informan sobre depósitos que exceden los 15 mil pesos, el SAT evalúa la situación fiscal de los contribuyentes. Si se determina que los fondos no fueron justificados o declarados, pueden imponerse penalizaciones severas.

Para cumplir con la normativa y evitar sanciones, se recomienda a los usuarios:

• Mantener un registro claro de todos los ingresos y egresos. Esto incluye documentar las transferencias realizadas y recibidas.
• Justificar los depósitos: Si el dinero proviene de actividades no gravables o exentas, es esencial contar con la documentación correspondiente, como facturas y recibos que validen el origen de los fondos.
• Revisar periódicamente las cuentas bancarias: Asegúrate de que todas las transacciones estén reflejadas en tus declaraciones fiscales.

Si el SAT identifica movimientos que no han sido reportados, especialmente aquellos que superan el límite de 15 mil pesos, el contribuyente podría enfrentar una revisión fiscal. Además de las multas, la falta de justificación podría resultar en un impuesto adicional sobre el exceso no declarado.

La implementación de esta medida por parte del SAT busca garantizar una mayor transparencia en el manejo de las finanzas personales y empresariales. Cumplir con la obligación de declarar transferencias superiores a 15 mil pesos no sólo ayuda a evitar sanciones, sino que también contribuye a un sistema fiscal más justo y equitativo.

Mantente informado y asegúrate de cumplir con las normativas fiscales para proteger tus finanzas personales y evitar problemas con la autoridad.