Este es el modus operandi de estafadores para engañar a personas que buscan créditos, según Condusef

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) compartió recomendaciones esenciales para evitar ser víctimas de los constantes fraudes en el ámbito de los servicios financieros. El órgano regulador ha detectado un incremento en las tácticas fraudulentas e indentificó su modus operandi.

De primera, los estafadores utilizan el nombre y la imagen corporativa de entidades financieras legítimas para engañar a los usuarios, a través de pequeños cambios en los nombres o logotipos.

Las estafa comienza con la solicitud de información personal a través de WhatsApp o mensajes de texto y, en algunos casos, mediante permisos en aplicaciones móviles. Una vez que las víctimas son convencidas de que están tratando con una entidad financiera legítima, se les pide que realicen anticipos de dinero en efectivo o depósitos bancarios. Estos pagos son justificados como gastos para gestionar el crédito, adelantar mensualidades o como fianza en garantía, usualmente solicitando entre un 10% del total del crédito, que puede variar de mil a doscientos mil pesos.

A pesar de los pagos efectuados, las víctimas no reciben el crédito prometido y, posteriormente, es imposible localizar a los supuestos promotores. En este punto, las personas afectadas descubren que han sido engañadas. Con el fin de reducir estos riesgos, Condusef enfatiza la necesidad de conocer que ninguna institución financiera legítima pide dinero por anticipado para otorgar un crédito.

Para confirmar la autenticidad de una entidad financiera, Condusef instala a los usuarios a verificar que la institución esté registrada en el SIPRES (Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros), donde se puede encontrar su dirección, página web, logotipo y números telefónicos. Es esencial corroborar estos datos en la plataforma oficial: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp .

Ante la proliferación de nuevas técnicas de defraudación, Condusef indica la importancia de contactar directamente con la entidad financiera a través de los datos verificados en SIPRES . Aquí se puede confirmar, entre otros aspectos, si la entidad ofrece el servicio en cuestión, si lo hace de manera remota o a través de medios digitales y si dispone de aplicaciones móviles en tiendas oficiales.

Ya lo mencionaron innumerables veces, pero nunca es suficiente reiterar: no se debe proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ni documentos personales ni datos de tarjetas de crédito o débito en plataformas no seguras. Además, se debe evitar realizar operaciones financieras a través de redes sociales como Facebook o WhatsApp.

Para quienes utilizan internet como medio de contacto, es crucial revisar que la página web tenga un protocolo de seguridad (https://...) y que esta corresponde efectivamente a la entidad financiera en cuestión. Finalmente, la prudencia al leer detenidamente todos los documentos antes de firmarlos es fundamental para evitar estafas.

De esta manera, Condusef busca proteger a los consumidores financieros de México, ofreciendo lineamientos claros para identificar y evitar fraudes en sus diversas modalidades.

En agosto 24 instituciones financieras, debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES, denunciaron que identidad fue suplantada. Se trata de las siguientes:

• ALFA CASCADE, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• APOYOS INTELIGENTES QUIRAZO, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• ASF SERVICIOS FINANCIEROS, S.A.P.I. de C.V., SOFOM E.N.R.
• ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES DEL CORREDOR DE CHIHUAHUA S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• AVLA SEGUROS, S.A. DE C.V.
• BTCV SOLUCIONES INTEGRALES S.A.P.I DE C.V. SOFOM E.N.R.
• CONSIGUE TUS METAS, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• DAAB SERVICIOS Y SOLUCIONES FINANCIERAS, S.A. DE C.V., SOFOM E.N.R.
• DINERO PRÓSPERO, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• DUKE FINANCIAL SERVICE, S.A.P.I DE C.V. SOFOM E.N.R.
• EKSCELENKO, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• ELAWORLD S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• EZY S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V. SOFOM, E.N.R.
• FINCRE SERVICIOS, S.A. DE C.V SOFOM E.N.R.
• FINTIGO, S.A.P.I. DE C.V. INSTITUCIÓN DE FINANCIAMIENTO COLECTIVO
• IMPULSO PARA EL DESARROLLO DE MÉXICO, S.A. DE C.V. S.F.P.
• M&G TECNOSOLUCONES, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• QUANT CAPITAL, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• RJ22 SAPI DE C.V. SOFOM E.N.R.
• SAVVI FINANCIEROS, S.A. DE C.V. SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR
• SERVICIOS ECONÓMICOS SOLEC, S.A.P.I DE C.V. SOFOM E.N.R.
• SOLUCIONES ASTA LAKSMI, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• SP DYNAMIC, S.A.P.I DE C.V. SOFOM, E.N.R.