Le Bitcoin et la fureur suscitée par cette monnaie et d'autres crypto-monnaies ont permis à de nombreux fraudeurs d'orchestrer différents types de fraude. L'une de celles qui se développent dans ce contexte est la fraude pyramidale, qui fait référence à un système commercial dans lequel les participants doivent recommander et attirer plus d'utilisateurs. dans le but que ces nouveaux membres produisent des avantages pour les participants qui les ont recrutés à l'origine.
« Ce type de système n'est soutenu que par l'entrée de ceux qui sont de plus en plus bas que la pyramide. De cette façon, lorsque plus aucune personne n'entre dans la base de la pyramide en raison de signes de fraude, celle-ci s'effondre. Et bien que les médias aient rapporté à ce sujet, les escroqueries pyramidales, que beaucoup utilisent ou prétendent utiliser de manière trompeuse la technologie des crypto-monnaies, sont loin d'être éradiquées », prévient Iñaki Apezteguia, professeur et communicateur cryptographique.
Indications pour détecter une arnaque pyramidale :
1. Promesse de rendements élevés et/ou fixes
Chaque investissement comporte des risques. Si l'investissement est sûr, le rendement est faible ; et plus il est dangereux, plus le rendement est élevé. Il s'agit d'un concept de base de la finance, de sorte que toute entreprise qui promet un investissement sûr avec des rendements élevés ou fixes devrait lever des signaux d'alarme.
2. En faire une condition nécessaire pour recruter des personnes
C'est un ingrédient qui ne manque pas dans les escroqueries pyramidales. L'utilisateur est invité à convoquer de nouveaux utilisateurs qui doivent également continuer à recruter des personnes. Les escroqueries pyramidales cherchent à tirer parti des réseaux de contact des membres qui s'additionnent. Ce système s'effondre inévitablement lorsque les gens cessent d'entrer.
3. Ils demandent généralement des investissements dans des formations ou des produits.
Dans certains cas, l'utilisateur est invité à investir dans l'achat de produits ou dans la formation afin de mieux accomplir sa tâche. Cette exigence est utilisée dans certains systèmes pyramidaux, mais pas dans tous.
4. L'excuse du Bitcoin et l'ignorance des utilisateurs
Parfois, les escrocs parlent de la possibilité de gagner une grande quantité de Bitcoins, profitant de la popularité de cette crypto-monnaie. Ils profitent de l'ignorance générale du public et disent qu'ils envoient ou vont envoyer cette monnaie et qu'ils ne le font pas. D'autre part, ils le lient à des promesses de bénéfices qui, comme déjà mentionné, sont irréalisables par rapport à tout investissement risqué et en particulier par rapport à ces devises.
« Il n'y a aucune promesse de retour immédiat du Bitcoin. Il existe une proposition pour un système de paiement décentralisé consistant en un nouveau type d'argent virtuel, où les personnes, sans même avoir à se connaître, peuvent s'envoyer de l'argent via des adresses publiques. Les gens doivent savoir que Bitcoin ne peut pas être émis par voie aérienne, ni par décision administrative d'un gouvernement ou d'une entreprise », déclare Apezteguia.
Les bitcoins sont une monnaie virtuelle qui circule depuis plusieurs années. Il existe un protocole et des directives qui indiquent qu'un maximum de 21 millions d'unités et aucune autre ne seront produites. Son émission est soutenue par un processus minier qui nécessite des ressources énergétiques, il n'est pas élevé qu'il se produise spontanément.
Les processus sont enregistrés dans la blockchain ou la blockchain, ce qui génère transparence et confidentialité dans les échanges ; et les mouvements de cet actif ont lieu via des portefeuilles numériques. Le fait est que de nombreux utilisateurs ignorent ces détails et tombent parfois dans des canulars.
« Il est essentiel pour les gens de comprendre que tout ce qui est numérique n'implique pas des crypto-monnaies et pas tout ce qui est une crypto-monnaie, cela implique un profit rapide sans aucun effort », souligne le spécialiste.
5. L'émission de nouvelles cryptomonnaies
Parfois, les cybercriminels orchestrent leurs tromperies en disant qu'ils vont lancer une nouvelle crypto-monnaie et demander aux utilisateurs de faire un achat anticipé. Pour parler de ce sujet, il faut mentionner un concept important : ICO, qui est l'acronyme anglais de « offre initiale de pièces ».
« Avant qu'un créateur de crypto-monnaie ne mette la nouvelle monnaie à disposition pour un échange gratuit sur un échange, il libère des jetons, généralement pour lever des fonds pour le projet », expliquent-ils sur le site officiel de Kaspersky.
C'est un cas nécessaire pour la génération d'une nouvelle crypto, le problème est qu'avec cette excuse, de nombreux escrocs disent qu'ils passent par ce processus et trompent ainsi les utilisateurs. Pour déterminer s'il s'agit d'une véritable ou d'une fausse ICO, vous devez rechercher des informations auprès de sources spécialisées, visiter le site Web du site, lire le livre blanc (celui qui explique le bon fonctionnement de la cryptographie) et noter que ce n'est pas quelque chose qui a été copié et collé à partir d'un autre véritable crypto ou qui manque d'informations cohérentes.
6. Difficulté à obtenir les bénéfices
Il est courant que les utilisateurs n'aient pas de moyen direct de retirer l'argent qu'ils gagnent. Dans le cadre des escroqueries pyramidales, les membres sont censés « investir » ce qu'ils ont obtenu dans le système et ne fournissent pas aux utilisateurs une option claire pour obtenir leur argent.
7. Dazzle l'utilisateur
Habituellement, il cherche à éblouir l'utilisateur en l'invitant à des réunions dans des hôtels, des bars ou même à passer un week-end dans un domaine où il propose des formations et des histoires incroyables d'amélioration et de gains exorbitants. Ici doit prévaloir le célèbre et bien connu dicton selon lequel « tout ce qui brille n'est pas d'or ».
Mesures de précaution
La première étape consiste à prendre en compte les indications mentionnées précédemment et, au moindre soupçon, à éviter d'investir dans des stratagèmes potentiellement frauduleux.
En revanche, si vous estimez que la proposition est sérieuse et que vous décidez d'investir dans une crypto-monnaie, vous devez vous assurer que la plate-forme via laquelle les transactions seront effectuées est fiable. À cet égard, une analyse approfondie doit être effectuée et consultée auprès de sources spécialisées afin d'éviter toute vulnérabilité affectant l'investissement.
Il est également important d'utiliser tous les protocoles d'authentification. « Une fois que vous avez choisi une plateforme, assurez-vous d'utiliser tous les protocoles de sécurité à votre disposition. L'utilisation de la technologie d'authentification peut réduire les frictions entre les utilisateurs et garantir des transactions fluides, ce qui augmente les chances que d'autres personnes continuent de faire affaire avec vous », déclare Rafael Costa, directeur de la fraude et de l'identité chez LexisNexis Risk Solutions.
Enfin, nous devons nous tenir au courant. Le monde des crypto-monnaies et de la technologie en général est en constante évolution, c'est pourquoi il est si important de toujours lire et en apprendre davantage sur ces domaines. Il n'y a pas de meilleur moyen de prendre soin de soi que de suivre une formation.
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