Desmantelada la estructura de reclutadores y mulas que blanqueaba ganancias de estafas

Madrid, 2 dic (EFE).- La Policía Nacional ha desmantelado la estructura económica de una organización dedicada a blanquear dinero procedente de estafas a empresas con la detención de ocho personas, tres considerados reclutadores de quienes "lavaban' esas ganancias y que son conocidas como mulas bancarias, una tarea que desempeñaban otros cinco arrestados.

La operación se ha desarrollado en Madrid, Sevilla, Murcia, Las Palmas, Estepona y Cartagena, donde se han realizado otros tantos registros en los que se han intervenido material informático.

La organización se dedicaba a blanquear los beneficios que se obtenían de una estafa denominada "man in the middle", que consiste en ataques informáticos dirigidos contra empresas con elevados volúmenes de facturación, a las que interceptan sus comunicaciones para desviar el dinero de sus transferencias a una cuenta de la organización abierta con documentación real o falsa que rápidamente se traspasa a otras cuentas.

Precisamente, la investigación se inició a raíz de una denuncia interpuesta en diciembre de 2023 en la Comisaría de Policía Nacional de Huesca por una estafa a una empresa de la comarca del Sobrarbe.

En dicha denuncia el empresario manifestó haber encargado a su asesor fiscal el pago a un proveedor por importe superior a 170.000 euros, pero pasados unos días este respondió que no había ingresado nada y el propietario se percató de que el correo que él había enviado había sido interceptado y modificado el número de cuenta del beneficiario al que realizar el ingreso.

Con antelación a la ejecución de la estafa, la organización había creado una estructura económica para poder blanquear el dinero obtenido.

En un primer escalón la organización disponía de una red de mulas bancarias distribuidas por todo el territorio nacional.

 Estas mulas de dinero recibían de la organización la cantidad de 150 euros por cada cuenta bancaria online que abrían a su nombre.

Una vez abierta la cuenta bancaria cedían las claves de acceso a la organización, pasando por tanto a ser controladas por los líderes de la red criminal.

Para abrir estas cuentas online, las mulas realizaban una video-verificación con la entidad bancaria para realizar una comprobación con los documentados de identidad facilitados.

Generalmente, las mulas utilizaban sus propios documentos de identidad, si bien, se ha detectado que la organización utilizó inteligencia artificial para poder alterar documentos de identidad, manteniendo la fotografía de la mula, pero utilizando los datos personales de terceras personas ajenas totalmente a estos hechos, de las que habían obtenido sus datos fraudulentamente.

Cuando habían abierto estas cuentas, solicitaban la emisión de varias tarjetas bancarias asociadas a las cuentas y que dichas tarjetas fueran remitidas a una dirección postal.

Las direcciones postales que utilizaba la organización correspondían a casas en obras en las que no residían los dueños y que tenían un buzón accesible, en el que se personaban integrantes de este grupo criminal para extraer las cartas de la entidad bancaria.

Una vez que ya tenían estas tarjetas bancarias, las remitían a Francia, donde la organización disponía de miembros dedicados a extraer el dinero de cajeros automáticos ubicados en las afueras de París.

De esta forma, una vez que toda esta estructura estaba creada, la organización ya estaba lista para cometer la estafa.

En cuanto el empresario bajo el engaño de la estafa "man in the middle" realizaba la transferencia a una primera cuenta “mula”, esta era vaciada casi al instante desviando el dinero a través de la red de cuentas bancarias abiertas fraudulentamente y era extraído en los cajeros automáticos.

La investigación, dirigida por la Brigada Provincial de Policía Judicial de Huesca y coordinada por el Grupo 2 de Fraude en Comercio Online de la Unidad Central de Ciberdelincuencia de la Comisaría General de Policía Judicial ha contado con la participación de las Brigadas de Policía Judicial de Madrid, Sevilla, Murcia, Cartagena, Las Palmas y Estepona, donde se ha procedido a la detención de cinco personas que actuaban como "mulas" y tres como reclutadores. EFE