Golpes de bitcoin e pirâmide: dicas para evitar cair na armadilha

O Bitcoin e o furor sobre essa moeda e outras criptomoedas funcionaram como um terreno fértil para muitos fraudadores orquestrarem diferentes tipos de fraude. Um dos que vem crescendo nesse contexto são os golpes de pirâmide, que se referem a um esquema de negócios no qual os participantes precisam recomendar e atrair mais usuários. com o objetivo de que esses novos membros produzam benefícios para os participantes que os recrutaram originalmente.

“Esse tipo de sistema só é suportado pela entrada daqueles que estão cada vez mais abaixo da pirâmide. Dessa forma, quando não mais pessoas entram na base da pirâmide devido a sinais de fraude, ela entra em colapso. E embora tenha havido relatos na mídia sobre isso, os golpes de pirâmide, que muitos enganosamente usam ou afirmam usar a tecnologia de criptomoeda, estão longe de ser erradicados”, alerta Iñaki Apezteguia, professor e comunicador de criptografia.

Indicações para detectar um golpe de pirâmide:

1. Promessa de retornos altos e/ou fixos

Todo investimento envolve riscos. Se o investimento for seguro, o retorno será baixo; e quanto mais inseguro for, maior será o retorno. Esse é um conceito básico de finanças, portanto, qualquer empresa que prometa um investimento seguro com retornos altos ou fixos deve levantar bandeiras vermelhas.

2. Faça disso uma condição necessária para recrutar pessoas

Este é um ingrediente que não falta nos golpes de pirâmide. O usuário é solicitado a convocar novos usuários que também devem continuar recrutando pessoas. Os golpes de pirâmide buscam tirar proveito das redes de contato dos membros que se somam. Esse esquema inevitavelmente entra em colapso quando as pessoas param de entrar.

3. Eles geralmente pedem investimento em treinamento ou produtos

Em alguns casos, o usuário é solicitado a investir na compra de produtos ou treinamento para realizar melhor sua tarefa. Esse requisito é usado em alguns esquemas de pirâmide, mas não em todos.

4. A desculpa do Bitcoin e a ignorância dos usuários

Às vezes, os golpistas falam sobre a possibilidade de ganhar uma grande quantidade de Bitcoins, aproveitando a popularidade que essa criptomoeda tem. Eles se aproveitam da ignorância geral do público e dizem que enviam ou enviarão essa moeda e depois não enviarão. Por outro lado, eles o vinculam a promessas de lucros que, como já mencionado, é algo inviável em relação a qualquer investimento de risco e, em particular, em relação a essas moedas.

“Não há promessa de retorno imediato no Bitcoin. Há uma proposta de um sistema de pagamento descentralizado que consiste em um novo tipo de dinheiro virtual, onde as pessoas, mesmo sem precisar se conhecer, podem enviar dinheiro umas para as outras através de endereços públicos. As pessoas devem saber que o Bitcoin não pode ser emitido do ar, nem pode ser feito por uma decisão administrativa de um governo ou empresa”, diz Apezteguia.

Bitcoins são uma moeda virtual que circula há vários anos. Existe um protocolo e diretrizes em vigor que indicam que um máximo de 21 milhões de unidades e não mais serão produzidas. Sua emissão é suportada por um processo de mineração que requer recursos energéticos, não é alto que surja espontaneamente.

Os processos são registrados no blockchain ou blockchain, o que gera transparência e privacidade nas trocas; e os movimentos desse ativo ocorrem por meio de carteiras digitais. O ponto é que muitos usuários desconhecem esses detalhes e às vezes caem em trotes.

“É fundamental que as pessoas entendam que nem tudo o que é digital envolve criptomoedas e nem tudo o que é criptomoeda, implica lucro rápido sem nenhum tipo de esforço”, enfatiza o especialista.

5. A emissão de novas criptomoedas

Às vezes, os cibercriminosos orquestram seus enganos dizendo que lançarão uma nova criptomoeda e pedirão aos usuários que façam uma compra antecipada. Para falar sobre esse tópico, devemos mencionar um conceito importante: ICO, que é a sigla em inglês para “oferta inicial de moedas”.

“Antes de um criador de criptomoedas disponibilizar a nova moeda para troca gratuita em uma bolsa, ele libera alguns tokens, geralmente para arrecadar fundos para o projeto”, explicam no site oficial da Kaspersky.

Essa é uma instância necessária para a geração de uma nova criptografia, o problema é que, com essa desculpa, muitos golpistas dizem que estão passando por esse processo e, assim, enganam os usuários. Para identificar se é uma ICO genuína ou falsa, você deve procurar informações de fontes especializadas, bem como visitar o site do site, ler o white paper (aquele que explica como a criptografia funciona bem) e observar que não é algo que foi copiado e colado de outro genuíno cripto ou que carece de informações consistentes.

6. Dificuldade em obter os lucros

É comum que os usuários não tenham uma maneira direta de sacar o dinheiro que ganham. No âmbito dos golpes de pirâmide, os membros têm a intenção de “investir” o que obtiveram dentro do sistema e não fornecem uma opção clara para os usuários receberem seu dinheiro.

7. Deslumbre o usuário

Normalmente, busca deslumbrar o usuário convidando-o para reuniões em hotéis, bares ou até mesmo para passar um fim de semana em um campo onde eles oferecem treinamento e histórias incríveis de melhorias e ganhos exorbitantes. Aqui deve prevalecer o famoso e conhecido ditado de que “nem tudo o que brilha é ouro”.

Medidas de precaução

O primeiro passo é levar em consideração as indicações mencionadas anteriormente e, à menor suspeita, evitar investir em esquemas potencialmente fraudulentos.

Por outro lado, se você avaliar que a proposta é séria e decidir investir em qualquer criptomoeda, deve garantir que a plataforma pela qual as transações serão feitas seja confiável. Nesse sentido, uma análise minuciosa deve ser realizada e consultada com fontes especializadas para evitar qualquer vulnerabilidade que afete o investimento.

Também é importante usar todos os protocolos de autenticação. “Depois de escolher uma plataforma, certifique-se de empregar todos os protocolos de segurança disponíveis para você. O uso da tecnologia de autenticação pode reduzir o atrito do usuário e garantir transações tranquilas, tornando mais provável que outras pessoas continuem fazendo negócios com você”, diz Rafael Costa, Diretor de Fraude e Identidade da LexisNexis Risk Solutions.

Finalmente, devemos nos manter atualizados. O mundo das criptomoedas e da tecnologia em geral está em constante evolução, por isso é tão importante sempre ler e aprender sobre essas áreas. Não há melhor maneira de cuidar de si mesmo do que ser treinado.

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