SBS advierte sobre estafas con préstamos fraudulentos vía redes sociales en el Perú

La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS), ante diversas consultas y en salvaguarda de los intereses de los ciudadanos, advierte que vienen operando en el país esquemas que realizan actividades financieras sin estar registradas o sin contar con autorización de la SBS.

Dichas entidades son fraudulentas, pues ofrecen préstamos con la condición de que, previamente, los interesados realicen depósitos de dinero, por concepto de pólizas, seguros de créditos, gastos o comisiones, sin que finalmente cumplan con desembolsar los préstamos ofrecidos.

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En ese sentido, el organismo encargado de la regulación y supervisión de los sistemas financiero reveló las siguientes entidades y esquemas que no cuentan con autorización de la SBS para captar dinero del público. Estas son:

- Corporación Gary: https://www.facebook.com/profile.php?id=100075588477842 @corporacion_gary (Instagram)

- Cryptotrend: https://trade.crypto-trend.com/

- Trust Investing: https://trustinvesting.com / https://www.facebook.com/groups/454613638975682/

- Quantum Fund: https://www.facebook.com/quantumfundoficial

- Inversiones Multicambios Perú E.I.R.L.: https://inversionesmulticambiosperu.com/

- Oliver Bank E.I.R.L.: https://oliver-bank.com/ https://www.facebook.com/oliverbank.pe/

- Inbanker Digital Investment: https://inbanker.pe/ https://www.facebook.com/Inbanker.pe

- Corporación Crece Perú: https://www.crece-peru.com

- Cooperativa de Servicios Múltiples Opción Sur – Opción Sur: https://www.facebook.com/opcionsurcoopac

- Cooperativa de Servicios Múltiples Reactívate Perú Ltda.: Jr. Arequipa 1125, distrito, provincia y departamento de Puno

- Cooperativa de Servicios Múltiples Multicoop Perú: https://m.facebook.com/100053561534904/

Cabe señalar que conforme al artículo 11 de la Ley N° 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros, toda persona que pretenda captar o recibir dinero de terceros, en forma de depósito, mutuo o cualquier otra modalidad, requiere la autorización previa de la SBS.

Asimismo, se han detectado las siguientes supuestas empresas que ofrecen préstamos fraudulentos a través de Internet, Facebook y WhatsApp:

- Finanzas Crediticias SAS: https://www.facebook.com/100085387487120/

- Coop CREDISOF WhatsApp

- ServiRemax S.A. Capital WhatsApp

Finalmente, se han detectado los siguientes aplicativos (App) o plataformas virtuales a través de los cuales supuestamente se ofrecen préstamos, pero que en realidad constituyen medios a través de los cuales, empleando métodos extorsivos, exigen a los usuarios el pago de créditos que nunca solicitaron. Tales aplicativos no están registrados en la SBS:

- Misoles

- Ekeko

- VamoCash

- Perú Crédito

- CuyCash

“Se invoca a la población en general a informarse adecuadamente y tomar las previsiones del caso, cuando deba decidir dónde ahorrar o invertir su dinero, o requerir un servicio financiero de cualquier tipo”, indicó la SBS.

Cualquier consulta o denuncia relacionada con personas o empresas que presten servicios financieros, sin autorización de la SBS o sin encontrarse registrados, puede ser presentada a esta entidad, a los teléfonos 0-800-10840 (línea gratuita a nivel nacional) o 01-200-1930, o al correo electrónico informalidad@sbs.gob.pe. También pueden visitar la página de la SBS: www.sbs.gob.pe/informalidad.

Según datos del Ministerio Público, en el 2021 recibieron 18 mil 596 denuncias de casos de cibercrimen, lo que representa un incremento porcentual de 92,9% en comparación con el 2020.

En ese sentido, José Carlos Pazos, especialista en ciberseguridad y docente de Ciencias de la Computación en UTEC, dijo que el incremento de casos de fraude digital se registró un mayor número durante la pandemia cuando más personas compraban por tiendas online. Ante ello, los estafadores aprovecharon de esta tendencia de compra para realizar estrategias más elaboradas para extraer datos y suplantar la identidad de sus víctimas.

“En el Perú la estafa online más común es el ‘phishing’ donde a través de un correo electrónico o un mensaje de texto al celular una persona desconocida te envía un enlace a un sitio web fraudulento con el fin de robarte tu información personal para luego entrar a tus cuentas y adueñarse de tu dinero”, explicó el especialista.

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